Wealth Intelligence – Tài chính cá nhân và Quản lý tài sản đầu tư (Cấp độ 1 – AFP)

  • Ưu đãi đóng sớm 5%

    Ưu đãi 5% khi đóng học phí đến hết ngày 24/07/2024

    Liên hệ nhận ưu đãi trực tiếp

    ĐĂNG KÝ

  • Ưu đãi đóng nhóm 5%

    Ưu đãi đóng nhóm từ 3 người trở lên

    Liên hệ nhận ưu đãi trực tiếp

    ĐĂNG KÝ

Chương trình “Wealth Intelligence – Tài chính cá nhân và Quản lý tài sản đầu tư (Cấp độ 1 – AFP)”

TỰ DO TÀI CHÍNH

Đạt tự do tài chính là nhu cầu chính đáng của bất kỳ ai trong chúng ta. Tuy nhiên, không phải ai cũng hiểu được chính nhu cầu của bản thân, cách thức xác định chính xác nhu cầu cũng như xây dựng cho mình con đường đúng đắn để đạt được mục tiêu tự do tài chính.

Người đạt mục tiêu Độc lập tài chính hay Tự do tài chính là người không chịu sự phụ thuộc vào các khoản chi có thể phát sinh trong tương lai, bao gồm cả các khoản chi bất thường do ốm đau, bệnh tật. Sự không phụ thuộc có nghĩa là Độc lập, là Tự do.

Mỗi người chúng ta đều xây dựng sự nghiệp riêng. Chúng ta trở thành kỹ sư, bác sỹ, chuyên gia CNTT, kiến trúc sư, nhà báo, đầu bếp, làm ngân hàng, làm chứng khoán, làm nghệ sỹ, MC, hay kinh doanh,… Điều mỗi người cần là với thu nhập từ kinh doanh, từ sự nghiệp thì làm thế nào xây dựng được nền tảng tài chính cá nhân vững chắc và đạt tự do tài chính sớm nhất có thể.

Cấp độ 1: Associate Financial Planner (AFP)

Chương trình Tài chính cá nhân và Quản lý tài sản đầu tư (Cấp độ I – AFP) cấp độ 1, cấp độ nền tảng do Cộng đồng Cố vấn tài chính Việt Nam (Vietnam Wealth Advisors – VWA) thiết lập và công nhận. AFP “Associate Financial Planner” là Chứng nhận chính thức cấp độ 1 của VWA. Chương trình còn có tên gọi tiếng Anh là Wealth Intelligence.

Wealth Intelligence, Cấp độ 1 (AFP) bao gồm 3 phần chính:
1. Lộ trình đạt tự do tài chính
2. Lập kế hoạch tài chính cá nhân
3. Chiến lược và quản lý danh mục đầu tư

Học viên sẽ xác định tình hình tài chính cá nhân để tự xây dựng cho mình kế hoạch tài chính. Xác định hồ sơ rủi ro để xây dựng kế hoạch đầu tư, xây dựng phương án phân bổ tài sản đầu tư và biết cách tái cơ cấu danh mục đầu tư khi cần thiết. Đặc biệt, với Wealth Intelligence, người tham gia sẽ có cơ hội tiếp cận với các sản phẩm tài chính, đầu tư từ các Cố vấn tài chính và Quỹ đầu tư chính thống và chuyên nghiệp.

 Các lợi ích khi tham gia chương trình Wealth Intelligence:

Trong giai đoạn học: 

  • Trong quá trình học trực tuyến học viên sẽ được tương tác trực tiếp với giảng viên qua nhóm lớp học, đặt câu hỏi và được hỗ trợ trong suốt quá trình học tập.
  • Tài khoản học viên được duy trì lượng truy cập không giới hạn trong vòng 1 năm (AFA sẽ cập nhật các thông tin và nội dung đào tạo mới trực tuyến).

Trong giai đoạn thực hành lập kế hoạch tài chính và xây dựng danh mục đầu tư: 

  • Từng học viên sẽ được các cố vấn tài chính của AFA Capital hỗ trợ riêng biệt nhằm đảo bảo bảo mật thông tin.
  • Các bài tập thực hành của AFA Capital thiết kế cho học viên bám sát lộ trình khoá học: 
    • Khảo sát, phân tích nhu cầu chi tiêu. 
    • Nhận diện tình hình tài chính cá nhân
    • Lập kế hoạch hoạch tài chính cá nhân
    • Xây dựng chính sách đầu tư và lập kế hoạch đầu tư
  • Bên cạnh đó, học viên còn được tư vấn trực tiếp bởi mạng lưới Chuyên gia lập kế hoạch tài chính Cấp độ 1 – AFP “Associate Financial Plannertheo từng địa phương. 

Sau giai đoạn học: 

  • Phần mềm Wealth Management Online sẽ được cấp cho học viên miễn phí và duy trì trọn đời.
  • Định kỳ. đội ngũ cố vấn tài chính của AFA Capital sẽ cùng học viên đánh giá và tái phân bổ danh mục đầu tư. 

Cấu trúc đào tạo Wealth Intelligence Online

Toàn bộ nội dung chương trình Wealth Intelligence được giảng viên thực hiện giảng dạy trực tiếp thông qua: Lớp học Zoom trực tuyến (Cách download và sử dụng phần mềm Zoom: )

  • Thời gian học: 03 buổi học Zoom trực tuyến (Tối từ 18h30 – 21h00)
  • 01 buổi Hướng dẫn Lập kế hoạch đầu tư từ AFA Capital ( Tối từ 18h30 – 20h00). Đình kì tổ chức 3 tháng/lần.

Ngoài ra, học viên có thể học thông qua một số Video đào tạo trên hệ thống AFA Online. Học viên được tạo tài khoản trên trang AFA Online (Hệ thống đào tạo trực tuyến của AFA – LMS “Learning Management System”: https://daotao.afa.edu.vn/) và học không giới hạn trong vòng 01 năm các video bài giảng/tài liệu đào tạo của chương trình.

Trong quá trình đào tạo, học viên sẽ được cấp quyền truy cập phần mềm Wealth Management Online (Hệ thống Quản lý tài sản trực tuyến) và được hướng dẫn làm kế hoạch tài chính cá nhân. Đội ngũ cố vấn tài chính của AFA đánh giá và phân tích kế hoạch, hỗ trợ học viên hoàn thiện Kế hoạch tài chính của mình.

(*) Chi tiết:

  • Trong quá trình học trực tuyến học viên sẽ được tương tác trực tiếp với giảng viên qua Group lớp Zalo, đặt câu hỏi và được hỗ trợ trong suốt quá trình học tập.
  • Tài khoản học viên được duy trì lượng truy cập không giới hạn trong vòng 1 năm (AFA sẽ cập nhật các thông tin và nội dung đào tạo mới trực tuyến).
  • Phần mềm Wealth Management Online sẽ được cấp cho học viên miễn phí và duy trì trọn đời.
  • Các cố vấn tài chính của AFA Capital sẽ hỗ trợ học viên chỉnh sửa kế hoạch tài chính và xây dựng chính sách đầu tư, đề xuất kế hoạch đầu tư phù hợp với Hồ sơ rủi ro cho từng học viên.
  • Định kỳ, đội ngũ cố vấn tài chính của AFA Capital sẽ cùng khách hàng đánh giá và tái phân bổ danh mục đầu tư.

___________________________

Định hướng hành nghề Cố vấn tài chính chuyên nghiệp

Sau khi hoàn thành khóa học, các bạn muốn chọn sự nghiệp Cố vấn tài chính có thể đăng ký để trở thành AFP – Chứng nhận Thành viên dự bị cấp độ 1 (Associate member 1) – Chuyên môn “Lập kế hoạch tài chính – Associate Financial Planner” và được công bố thông tin trong danh bạ Cố vấn tài chính của VWA.

Để đạt được danh vị AFP, người tham gia cần:

  • Tham gia và hoàn thành mô đun thứ nhất “Wealth Intelligence: Tài chính cá nhân và Quản lý tài sản đầu tư”
  • Đã hoàn thành chương trình Đại học/Cao đẳng trong hoặc ngoài nước hoặc có tối thiểu 3 năm kinh nghiệm trở lên
  • Hoàn thành bài kiểm tra năng lực về Chuẩn mực thực hành và đạo đức của Cố vấn tài chính (Trực tuyến, 30 câu hỏi trắc nghiệm)
  • Hoàn thành đơn gia nhập, đóng phí gia nhập và phí hội viên

Quyền lợi của AFP:

  • Niêm yết thông tin công khai và chính thức để được công nhận về năng lực lập kế hoạch tài chính và quản lý tài sản đầu tư
  • Nhận các ưu đãi từ các sản phẩm tài chính từ các doanh nghiệp là đối tác chính thức của VWA
  • Tham dự miễn phí các hội thảo chuyên môn của VWA
  • Cung cấp các tài liệu, ấn phẩm chuyên môn của VWA dành cho hội viên chính thức
  • Đủ tiêu chuẩn để tiếp tục tham gia Cấp độ 2 và Cấp độ 3.

Ngoài ra, các AFP sẽ được được các chuyên gia của AFA Capital hỗ trợ:

  • Hợp tác cùng AFA Capital phát triển khách hàng lập kế hoạch tài chính và quản lý danh mục đầu tư.
  • Được các cố vấn tài chính của AFA Capital hỗ trợ 1 – 1 trong quá trình Lập kế hoạch và Quản lý danh mục đầu tư cho bản thân và khách hàng của AFP.
  • Được hỗ trợ đào tạo chuyên môn từ các cố vấn tài chính của AFA Capital và các định chế tài chính chuyên nghiệp: Công ty Quản lý Quỹ Dragon Capital, Công ty Quản lý Quỹ VinaCapital, Công ty Quản lý Quỹ PVCB Capital, …

Địa điểm
Khai giảng
LớpHN01
Thời gianZoom: Thứ Tư 18:30 - 21:00
Thời lượng7,5 giờ
Học phí8.000.000 VNĐ
Gói học phí

Liên hệ nhận ưu đãi trực tiếp

Đăng Ký Khóa Học
  • Nội dung chính

    NỘI DUNG CHƯƠNG TRÌNH

    KẾT HỢP TRỰC TUYẾN VÀ THAM GIA SEMINAR 

    I. LỘ TRÌNH ĐẠT TỰ DO TÀI CHÍNH
    1. Giới thiệu tổng quan về WI

    Thiết lập mục tiêu Tự do tài chính với những con số cụ thể:

    –        Thiết lập mục tiêu Tự do tài chính với những con số cụ thể
    –        Nguyên tắc 4% trong xác định Số tiền cần đạt tự do tài chính
    2. Phương pháp 5 bước thiết lập kế hoạch tài chính và thực thi và kiểm soát mục tiêu Tự do tài chính: Trình bày control framework
    –        Mô hình W: Xác định mục tiêu tài chính cho mỗi giai đoạn của cuộc đời: 3 Trụ Cột Công việc – Tiết kiệm – Đầu tư:
    –        Giới thiệu công thức Thu nhập – Tiết kiệm: Tỷ lệ tiết kiệm = 1 – Chi tiêu/Thu nhập
    –        Chứng minh bằng công thức toán đối với Vai trò của Công việc (Sự nghiệp)
    –       Giới thiệu Kim tứ đồ Cha giàu – Cha nghèo
    –       Công việc: Sửa lại Kim tứ đồ với vai trò của Intrapreneur và Thời đại số
    II. LẬP KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH CÁ NHÂN
    1. Mục tiêu lớn nhất trong Tài chính cá nhân:
    –       XÂY DỰNG TÀI SẢN, bao gồm 2 loại Tài sản:

    • (1) Tài sản vô hình (năng lực, quan hệ, thương hiệu,…) làm tăng thu nhập
    • (2) Tài sản đầu tư tạo ra tiền thụ động.
    2. Làm rõ 2 khái niệm: Tài sản (Assets) và Tiêu sản (Liabilities)
    –        Thu thập thông tin về hiện trạng ban đầu về tài chính cá nhân
    3. Đánh giá hiện trạng tài chính cá nhân
    –        Lập Bảng cân đối tài sản: :

    • (1) Tài sản bao gồm Tài sản tiêu dùng và Tài sản sinh lợi,
    • (2) Các khoản nợ,
    • (3) Giá trị tài sản thuần gồm (i) Tài sản đầu tư thuần, (ii) Tài sản tiêu dùng
    –        Xây dựng Tháp tài sản
    4. Đầu tư: Vai trò của Lãi kép và Giá trị thời gian của tiền, lạm phát
    5. Xác định Hồ sơ khẩu vị rủi ro (Risk profile)
    –        Nhận thức độc lập của người được cố vấn
    • Rủi ro và Biến động của thị trường
    • Đa dạng hoá
    • Phân bổ tài sản
    • Sự đánh đổi giữa Rủi ro và Lợi nhuận kỳ vọng
    –        Bảng chấm điểm Hồ sơ khẩu vị rủi ro
    –       Tư duy đầu tư và quản trị rủi ro theo Lớp Tài sản
    6. Phân bổ tài sản đầu tư theo Hồ sơ khẩu vị rủi ro 

    Sử dụng mức lợi tức này, điểm chỉnh số tiền mục tiêu tự do tài chính buổi sáng

    –        Phân bổ Tài sản tài chính và bất động sản
    • Cổ phiếu
    • Trái phiếu
    • Vàng
    • Bất động sản
    • Tiền gửi và ngoại tệ
    –        Xây dựng Bảng cân đối tài sản điều chỉnh hoặc kỳ vọng cho tương lai
    III. CHIẾN LƯỢC VÀ QUẢN LÝ DANH MỤC ĐẦU TƯ
    1. Các yếu tố vĩ mô ảnh hưởng đến môi trường đầu tư thế giới và Việt Nam
    –        Chính sách tiền tệ
    –        Chính sách tài khoá
    2. Chu kỳ đầu tư và tương quan giữa các lớp tài sản
    –        Tái cơ cấu tài sản đầu tư: Investment clock
    –        Danh mục cổ phiếu cho theo hồ sơ rủi ro
    • Đầu tư cổ phiếu theo chu kỳ: Tự đầu tư
    • Đầu tư đa dạng hoá vào Chứng chỉ quỹ (ETF, Quỹ mở)
    • Giới thiệu Investment Platform của AFA Capital

    TỔNG KẾT VÀ Q&A

  • Điểm nhấn chương trình

    Chương trình Tài chính cá nhân và Quản lý tài sản đầu tư (Cấp độ I – AFP) là chương trình dành cho chuyên gia lập kế hoạch tài chính cấp độ 1, cấp độ nền tảng do Cộng đồng Cố vấn tài chính Việt Nam (Vietnam Wealth Advisors – VWA) thiết lập và công nhận.

    Học viên tham gia khóa học sẽ được:

    • Xây dựng lộ trình tự do tài chính cho bản thân dựa vào tình hình tài chính cá nhân.
    • Lập kế hoạch tài chính cá nhân theo chuẩn quốc tế
    • Được chia sẻ kinh nghiệm bởi các chuyên gia tài chính hàng đầu
    • Gia nhập mạng lưới và được hỗ trợ bởi các cố vấn tài chính chuyên nghiệp
    • Được cập nhật và tiếp cận với các sản phẩm tài chính đầu tư chính thống sinh lời bền vững

    Sau khi hoàn thành khóa học, các bạn muốn chọn sự nghiệp Cố vấn tài chính có thể đăng ký để trở thành AFP “Associate Financial Planner” và được niêm yết thông tin công khai trên chuyên mục Danh bạ Hội viên (VWA Directory) của website chính thức của VWA.

    Quyền lợi của AFP

    • Niêm yết thông tin công khai và chính thức để được công nhận về năng lực lập kế hoạch tài chính và quản lý tài sản đầu tư
    • Nhận các ưu đãi từ các sản phẩm tài chính từ các doanh nghiệp là đối tác chính thức của VWA
    • Tham dự miễn phí các hội thảo chuyên môn của VWA
    • Cung cấp các tài liệu, ấn phẩm chuyên môn của VWA dành cho hội viên chính thức
    • Đủ tiêu chuẩn để tiếp tục tham gia Cấp độ 2 và Cấp độ 3.

    Ngoài ra, các AFP sẽ được được các chuyên gia của AFA Capital hỗ trợ:

    • Hợp tác cùng AFA Capital phát triển khách hàng lập kế hoạch tài chính và quản lý danh mục đầu tư.
    • Được các cố vấn tài chính của AFA Capital hỗ trợ 1 – 1 trong quá trình Lập kế hoạch và Quản lý danh mục đầu tư cho bản thân và khách hàng của AFP.
    • Được hỗ trợ đào tạo chuyên môn từ các cố vấn tài chính của AFA Capital và các định chế tài chính chuyên nghiệp: Công ty Quản lý Quỹ Dragon Capital, Công ty Quản lý Quỹ VinaCapital, Công ty Quản lý Quỹ PVCB Capital, …

     

     

  • Ai nên tham dự

    • Các cá nhân muốn đặt mục tiêu và xây dựng lộ trình đạt tự do tài chính, muốn xây dựng phương pháp quản lý tài chính cá nhân bền vững.
    • Cố vấn tài chính tại các:
      • Ngân hàng,
      • Công ty chứng khoán,
      • Công ty bảo hiểm,
      • Công ty quản lý quỹ,
      • Các cố vấn tài chính tư nhân
  • Giảng viên

    Mr. Nguyễn Minh Tuấn

    MSc(Ger), CMA(Aust.)

    Mr. Nguyễn Minh Tuấn MSc(Ger), CMA(Aust.) Anh Tuấn có hơn 22 năm kinh nghiệm làm việc về lĩnh vực ngân hàng và quản lý tài chính. Anh hoàn thành chương trình Thạc sỹ Khoa Học MSc tại trường Đại học Tổng hợp Otto von Guericker – Cộng hoà Liên Bang Đức (2007), anh Tuấn hiện […]

    ...
    Chi tiết

    Mr. Phan Lê Thành Long

    MBUS(Acc), CPA, CMA (Aust.)

    Hoàn thành chương trình Thạc sỹ tại Đại học Monash (Úc), với 22 năm kinh nghiệm tại các quỹ đầu tư, hãng kiểm toán và tư vấn lớn, anh Long được là một chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực đầu tư, tài chính, quản trị kinh doanh và kiểm toán tại Việt Nam. Anh […]

    ...
    Chi tiết

  • Lịch học

     

     

     

  • Câu hỏi thường gặp

    • 1. Học chương trình Wealth Intelligence xong tôi có thể tự đầu tư không?

      Chương trình Wealth Intelligence tập trung vào việc hệ thống hoá quản trị tài chính cá nhân gồm 3 giai đoạn

      • Quản lý Tài sản Nợ – Có và Bảng Cân đối Tài Sản
      • Thiết lập Hồ Sơ Rủi Ro để có Lợi tức kỳ vọng và Danh mục phân bổ tài sản
      • Xây dựng Kế hoạch tài chính dài hạn và ngắn hạn.

      Đây là các bước cần có trước khi đầu tư vào một sản phẩm tài chính cụ thể, còn để đầu tư vào 1 sản phẩm cụ thể bạn cần có kinh nghiệm, kiến thức chuyên môn riêng.

    • 2. Chưa học đại học có tham gia chương trình được không? Học xong có được cấp chứng chỉ không?

      Chưa học đại học vẫn có thể tham gia chương trình , học xong nếu bạn thi lấy chứng chỉ thì sẽ được cấp chứng chỉ AFP khi:

      • Tham gia và hoàn thành mô đun thứ nhất “Wealth Intelligence: Tài chính cá nhân và Quản lý tài sản đầu tư”
      • Hoàn thành bài kiểm tra năng lực về Chuẩn mực thực hành và đạo đức của Cố vấn tài chính (Trực tuyến, 30 câu hỏi trắc nghiệm)
      • Hoàn thành đơn gia nhập, đóng phí gia nhập và phí hội viên
    • 3. Học xong có được hỗ trợ khi tôi muốn đầu tư không?

      AFA Capital sẽ là đơn vị hỗ trợ mọi nhu cầu đầu tư của khách hàng thông qua hệ thống đối tác chiến lược trên toàn bộ các sản phẩm đẩu tư. Thông tin chi tiết xem tại: https://afacapital.vn/

    • 4. Các khoản phí thi và lấy danh vị Associate Financial Planner (AFP) như thế nào?

      • Phí kiểm tra: Miễn phí
      • Phí gia nhập: 550.000VND (đã bao gồm thuế GTGT)
      • Phí hội viên và niêm yết thông tin một năm: 1.100.000VND (đã bao gồm thuế GTGT)

      Thông tin chi tiết xem tại: https://vwa.org.vn/vwa-chung-nhan/

    • 5. Nội dung của AFP cấp độ 2 và 3. Thời gian học và học phí của mỗi cấp độ như thế nào?

      Nội dung cấp độ 2 và cấp độ 3 đang được xây dựng. Sau khi hoàn thiên sẽ được công bố chính thức tại website.

Cảm nhận của học viên

Công việc chính của mình chủ yếu là xây dựng hạ tầng tại Khu công nghiệp. Trong thâm tâm thì mình cũng luôn muốn đạt được sự tự do tài chính, nhưng mình chưa thật sự hiểu phải làm thế nào để đạt được điều đó, và xây dựng được kế hoạch tài chính phù hợp cho bản thân và gia đình. Qua lớp Wealth Intelligence, mình thấy giảng viên chương trình là anh Long Phan và anh Minh Tuấn chia sẻ các kinh nghiệm và kế hoạch rất cụ thể để đạt tự do tài chính từ đó mình thấy rằng để đạt được tự do tài chính thì không khó như mình nghĩ. Chỉ cần mọi người có một lộ trình và một kế hoạch phù hợp với bản thân sau đó bám sát và thực hiện thì sẽ đạt được tự do tài chính rất sớm so với suy nghĩ của mình.

Anh Nguyễn Duy Bình

Lĩnh vực xây dựng

"Tôi thấy hành trình mình tự xây ra cho mình như kim chỉ nam cho cuộc sống: không những thay đổi về tài chính mà còn định hình lại lifestyle, trạng thái tự do của bản thân và cả công việc nữa. Cảm ơn khoá học và cộng đồng WI đang đồng hành cùng nhau để chạm đến small win trong hành trình của mỗi người"

Chị Chu Thị Kim Ngân

AFP, Giám đốc phòng tư vấn tài chính Hội sở VPS Securities

Việt Nam có 100 triệu người thì cần 100 triệu kế hoạch tài khác nhau, chương trình Tài chính cá nhân và quản lý tài sản đầu tư ra đời để hướng dẫn từng học viên có thể tự lập kế hoạch tài chính cho bản thân và từng thành viên trong gia đình. Là một cố vấn tài chính, Tuấn đánh giá cao sự thiết thực của nội dung chương trình và hệ thống bài tập, công nghệ hỗ trợ.

Lâm Tuấn

Làm việc tại VinaCapital Fund Management

Công việc chính của mình chủ yếu là xây dựng hạ tầng tại Khu công nghiệp. Trong thâm tâm thì mình cũng luôn muốn đạt được sự tự do tài chính, nhưng mình chưa thật sự hiểu phải làm thế nào để đạt được điều đó, và xây dựng được kế hoạch tài chính phù hợp cho bản thân và gia đình. Qua lớp Wealth Intelligence, mình thấy giảng viên chương trình là anh Long Phan và anh Minh Tuấn chia sẻ các kinh nghiệm và kế hoạch rất cụ thể để đạt tự do tài chính từ đó mình thấy rằng để đạt được tự do tài chính thì không khó như mình nghĩ. Chỉ cần mọi người có một lộ trình và một kế hoạch phù hợp với bản thân sau đó bám sát và thực hiện thì sẽ đạt được tự do tài chính rất sớm so với suy nghĩ của mình.

Anh Nguyễn Duy Bình

Lĩnh vực xây dựng

"Tôi thấy hành trình mình tự xây ra cho mình như kim chỉ nam cho cuộc sống: không những thay đổi về tài chính mà còn định hình lại lifestyle, trạng thái tự do của bản thân và cả công việc nữa. Cảm ơn khoá học và cộng đồng WI đang đồng hành cùng nhau để chạm đến small win trong hành trình của mỗi người"

Chị Chu Thị Kim Ngân

AFP, Giám đốc phòng tư vấn tài chính Hội sở VPS Securities

Việt Nam có 100 triệu người thì cần 100 triệu kế hoạch tài khác nhau, chương trình Tài chính cá nhân và quản lý tài sản đầu tư ra đời để hướng dẫn từng học viên có thể tự lập kế hoạch tài chính cho bản thân và từng thành viên trong gia đình. Là một cố vấn tài chính, Tuấn đánh giá cao sự thiết thực của nội dung chương trình và hệ thống bài tập, công nghệ hỗ trợ.

Lâm Tuấn

Làm việc tại VinaCapital Fund Management