Lộ trình trở thành chuyên gia Quản lý gia sản & Cố vấn đầu tư (CWP)

Quản lý gia sản là một dịch vụ quan trọng trong quản lý tài chính, lĩnh vực này đã phát triển và vai trò của những nhà quản lý tài sản trở nên quan trọng hơn bao giờ hết. Cuộc khủng hoảng tài chính đã cho những nhà quản lý/cố vấn tài sản này cơ hội để củng cố uy tín của họ với khách hàng. Đây là công việc mang lại thu nhập khả quan bậc nhất trong lĩnh vực tư vấn tài chính. Tuy nhiên, việc quản lý và giúp khối tài sản của khách hàng sinh lời chưa bao giờ là công việc ít thách thức.

Một Wealth Advisor cần xây dựng cho khách hàng cả một chiến lược quản lý tiền, tài sản đầu tư, hoạt động kinh doanh, doanh nghiệp của cả gia đình, thậm chí từ đời cha ông để lại. Như vậy đòi hỏi Wealth Advisor phải có đầy đủ năng lực về tài chính, đầu tư, vĩ mô, cho đến kinh doanh, chiến lược với marketing.

Nhận thấy rõ điều này, AFA đã có sẵn lộ trình dành riêng cho bạn theo định hướng trở thành Chuyên gia quản lý gia sản được chứng nhận:

Cấp độ 1: Associate Financial Planner (AFP) Chuyên gia lập kế hoạch tài chính:

Cấp độ 1 bao gồm chương trình “Wealth Intelligence – Tài chính cá nhân và Quản trị gia sản”. Chương trình hướng đến việc trang bị tư duy, kiến thức và phương pháp quản trị gia sản một cách hệ thống, giúp mỗi cá nhân chủ động hơn trong các quyết định tài chính và từng bước xây dựng nền tảng gia sản bền vững cho bản thân và gia đình.

Chương trình Tự do tài chính và Quản trị gia sản (WI) bao gồm 3 phần chính:
1. Lập kế hoạch tài chính & Lộ trình tự do tài chính 
2. Chiến lược và quản lý tài sản đầu tư
3. Chiến lược và phương pháp quản lý gia sản

Đối tượng tham gia:

Wealth Intelligence phù hợp với những cá nhân mong muốn quản trị tài chính và gia sản một cách chủ động, có hệ thống, đặc biệt là:

• Người đi làm, chuyên gia và nhà quản lý muốn nâng cao năng lực quản trị tài chính cá nhân.
  Chủ doanh nghiệp, doanh nhân và người có nguồn tài sản tích lũy cần một phương pháp quản trị gia sản bài bản.
  Cá nhân và gia đình có nhu cầu rà soát cấu trúc tài sản, đánh giá rủi ro và xây dựng chiến lược tài chính dài hạn.
  Những người đang đầu tư hoặc chuẩn bị đầu tư, mong muốn hiểu rõ hơn về phân bổ tài sản và quản trị danh mục.
  Các chuyên viên ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm, quản lý quỹ và những người hoạt động trong lĩnh vực tư vấn tài chính mong muốn nâng cao kiến thức chuyên môn.

Sau khi hoàn thành Chương trình WI, các bạn muốn chọn sự nghiệp Cố vấn tài chính có thể đăng ký để trở thành AFP – Chứng nhận Thành viên dự bị cấp độ 1 (Associate member 1) – Chuyên môn “Lập kế hoạch tài chính – Associate Financial Planner”và được công bố thông tin trong danh bạ Cố vấn tài chính của VWA.

Để đạt được danh vị AFP, người tham gia cần:

• Tham gia và hoàn thành mô đun thứ nhất “Wealth Intelligence: Tài chính cá nhân và Quản lý tài sản đầu tư”
• Đã hoàn thành chương trình Đại học/Cao đẳng trong hoặc ngoài nước hoặc có tối thiểu 3 năm kinh nghiệm trở lên
• Hoàn thành bài kiểm tra năng lực về Chuẩn mực thực hành và đạo đức của Cố vấn tài chính (Trực tuyến, 30 câu hỏi trắc nghiệm)
• Hoàn thành đơn gia nhập, đóng phí gia nhập và phí hội viên

Quyền lợi của AFP:

• Niêm yết thông tin công khai và chính thức để được công nhận về năng lực lập kế hoạch tài chính và quản lý tài sản đầu tư
• Nhận các ưu đãi từ các sản phẩm tài chính từ các doanh nghiệp là đối tác chính thức của VWA
• Tham dự miễn phí các hội thảo chuyên môn của VWA
• Cung cấp các tài liệu, ấn phẩm chuyên môn của VWA dành cho hội viên chính thức
• Đủ tiêu chuẩn để tiếp tục tham gia Cấp độ 2 và Cấp độ 3.

Ngoài ra, các AFP sẽ được được các chuyên gia của AFA Capital hỗ trợ:

• Hợp tác cùng AFA Capital phát triển khách hàng lập kế hoạch tài chính và quản lý danh mục đầu tư.
• Được các cố vấn tài chính của AFA Capital hỗ trợ 1 – 1 trong quá trình Lập kế hoạch và Quản lý danh mục đầu tư cho bản thân và khách hàng của AFP.
• Được hỗ trợ đào tạo chuyên môn từ các cố vấn tài chính của AFA Capital và các định chế tài chính chuyên nghiệp: Công ty Quản lý Quỹ Dragon Capital, Công ty Quản lý Quỹ VinaCapital, Công ty Quản lý Quỹ PVCB Capital, …

Cấp độ 2: Associate Wealth Planner (AWP) Chuyên gia quản lý gia sản:

Chương trình Phân tích và lập kế hoạch đầu tư (Cấp độ 2 – AWP) là cấp độ nâng cao do Cộng đồng Cố vấn tài chính Việt Nam (Vietnam Wealth Advisors – VWA) thiết lập và công nhận. Chương trình còn có tên gọi tiếng Anh là Wealth Advance. Chương trình gồm 2 học phần:

• Phân tích kinh tế vĩ mô ứng dụng trong đầu tư (Macroeconomics Analysis for Investment – MAI): https://afa.edu.vn/phan-tich-kinh-te-vi-mo-ung-dung…/

Đánh giá tác động của việc thực hiện chính sách tài khóa và chính sách tiền tệ để có khả năng dự báo xu hướng tăng trưởng của các thị trường tài chính với các công cụ thống kê và phân tích dữ liệu toàn diện từ thực tế của nền kinh tế Việt Nam và thế giới, các ngành kinh tế.

• Phân tích tài chính và kinh doanh toàn cầu – CGBA: https://afa.edu.vn/phantichtaichinh/

Phân tích toàn diện khi đánh giá một công ty niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam và phân tích đa dạng ngành kinh doanh trong bối cảnh thị trường Việt Nam.

Sau khi hoàn thành các chương trình, các bạn muốn chọn sự nghiệp Cố vấn tài chính có thể đăng ký để trở thành AWP – Chứng nhận Thành viên dự bị cấp độ 2 (Associate member 2) – Chuyên môn “Phân tích & lập kế hoạch đầu tư – Associate Wealth Planner”vàđược công bố thông tin trong danh bạ Cố vấn tài chính của VWA.

Để đạt được danh vị AWP, người tham gia cần:

• Đã hoàn thành chương trình Đại học/Cao đẳng trong hoặc ngoài nước
• Tham gia và hoàn thành Cấp độ 1 (AFP) bao gồm chương trình Wealth Intelligence – Tài chính cá nhân và Quản lý tài sản đầu tư
• Tham gia và hoàn thành Cấp độ 2 (AWP) bao gồm 2 chương trình: MAI – Macroeconomics Analysis for Investment (Phân tích kinh tế vĩ mô ứng dụng trong đầu tư) và CGBA – Certified Global Business Analyst (Phân tích tài chính và kinh doanh toàn cầu)
• Hoàn thành đơn gia nhập, đóng phí gia nhập và phí hội viên

Quyền lợi của AWP:

• Niêm yết thông tin công khai và chính thức để được công nhận về năng lực lập kế hoạch tài chính và quản lý tài sản đầu tư
• Nhận các ưu đãi từ các sản phẩm tài chính từ các doanh nghiệp là đối tác chính thức của VWA
• Tham dự miễn phí các hội thảo chuyên môn của VWA
• Cung cấp các tài liệu, ấn phẩm chuyên môn của VWA dành cho hội viên chính thức
• Đủ tiêu chuẩn để tiếp tục tham gia Cấp độ 3.

Ngoài ra, các AWP sẽ được được các chuyên gia của AFA Capital hỗ trợ:

• Hợp tác cùng AFA Capital phát triển khách hàng lập kế hoạch tài chính và quản lý danh mục đầu tư.
• Được các cố vấn tài chính của AFA Capital hỗ trợ 1 – 1 trong quá trình Lập kế hoạch và Quản lý danh mục đầu tư cho bản thân và khách hàng của AFP.
• Được hỗ trợ đào tạo chuyên môn từ các cố vấn tài chính của AFA Capital và các định chế tài chính chuyên nghiệp: Công ty Quản lý Quỹ Dragon Capital, Công ty Quản lý Quỹ VinaCapital, Công ty Quản lý Quỹ PVCB Capital, …

Cấp độ 3: Certified Wealth Planner (CWP) Chuyên gia quản lý gia sản được chứng nhận.

Đây là cấp độ cao nhất trong hệ thống chuẩn mực do VWA thiết lập và công nhận. Sau khi hoàn thành các học phần về quản lý gia sản, phân tích kinh tế vĩ mô và phân tích doanh nghiệp trong 2 cấp độ trước đó, học viên sẽ tiếp tục với chương trình Quản lý danh mục đầu tư – My Portfolio (Cấp độ 3 – CWP) cấp độ cao nhất do Cộng đồng Cố vấn tài chính Việt Nam (Vietnam Wealth Advisors – VWA) thiết lập và công nhận.

Chương trình Quản lý danh mục đầu tư – My Portfolio (Cấp độ 3 – CWP) bao gồm:

1. Xây dựng chiến lược đầu tư
2. Phương pháp xây dựng danh mục đầu tư và lựa chọn cổ phiếu
3. Phương pháp quản trị danh mục đầu tư
4. Đo lường hiệu quả và quản trị rủi ro danh mục đầu tư
5. Soát xét và tư vấn Danh mục đầu tư hiện tại của người tham gia (Tuỳ chọn)

Người tham gia sẽ tự xây dựng được chiến lược đầu tư phù hợp với bản thân, lựa chọn cổ phiếu và xây dựng ra danh mục đầu tư tối ưu, quản lý rủi ro và tái cấu trúc danh mục đầu tư trong bối cảnh thị trường biến động.

Chương trình Quản lý danh mục đầu tư – My Portfolio (Cấp độ 3 – CWP) là cấp độ cao nhất do Cộng đồng Cố vấn tài chính Việt Nam (Vietnam Wealth Advisors – VWA) thiết lập và công nhận. Sau khi hoàn tất chương trình, người học được đăng kí để trở thành CWP – Thành viên chính thức (Full Member) – Chuyên gia “Quản lý gia sản được chứng nhận – Certified Wealth Planner” và được công bố thông tin trong danh bạ Cố vấn tài chính của VWA.

Để đạt được danh vị CWP, người tham gia cần:

• Đã hoàn thành chương trình Đại học/Cao đẳng trong hoặc ngoài nước
• Tham gia và hoàn thành Cấp độ 1 (AFP) bao gồm chương trình Wealth Intelligence – Tài chính cá nhân và Quản lý tài sản đầu tư
• Tham gia và hoàn thành Cấp độ 2 (AWP) bao gồm 2 chương trình: MAI – Macroeconomics Analysis for Investment (Phân tích kinh tế vĩ mô ứng dụng trong đầu tư) và CGBA – Certified Global Business Analyst (Phân tích tài chính và kinh doanh toàn cầu)
• Hoàn thành đơn gia nhập, đóng phí gia nhập và phí hội viên

Quyền lợi của CWP:

• Niêm yết thông tin công khai và chính thức để được công nhận về năng lực Quản lý gia sản được chứng nhận
• Nhận các ưu đãi từ các sản phẩm tài chính từ các doanh nghiệp là đối tác chính thức của VWA
• Tham dự miễn phí các hội thảo chuyên môn của VWA
• Cung cấp các tài liệu, ấn phẩm chuyên môn của VWA dành cho hội viên chính thức
• Hội viên sau khi đạt chứng nhận CWP có thể ghi danh vị “CWP” sau tên, ví dụ: Minh Tuấn, CWP.

Ngoài ra, các CWP sẽ được được các chuyên gia của AFA Capital hỗ trợ:

• Hợp tác cùng AFA Capital phát triển khách hàng lập kế hoạch tài chính và quản lý danh mục đầu tư.
• Được các cố vấn tài chính của AFA Capital hỗ trợ 1 – 1 trong quá trình Lập kế hoạch và Quản lý danh mục đầu tư cho bản thân và khách hàng của AFP.
• Được hỗ trợ đào tạo chuyên môn từ các cố vấn tài chính của AFA Capital và các định chế tài chính chuyên nghiệp: Công ty Quản lý Quỹ Dragon Capital, Công ty Quản lý Quỹ VinaCapital, Công ty Quản lý Quỹ PVCB Capital, …

Đặc biệt, sau mỗi cấp độ, học viên sẽ có được chứng nhận từ VWA- Cộng đồng cố vấn tài chính Việt Nam, được niêm yết thông tin công khai và chính thức để được công nhận về năng lực lập kế hoạch tài chính và quản lý tài sản đầu tư.

Mọi thông tin xin vui lòng liên hệ:

Hotline: 094 238 6611 – 097 140 8689 – 086 541 9399

Email: tuvan@afa.edu.vn – hoai@afa.edu.vn – hue@afa.edu.vn

Trực tiếp:

1. TP. Hà Nội: P.307, Tầng 3, Tòa nhà GP Invest, 170 Đê La Thành, Đống Đa, Hà Nội

2. TP. HCM: Tầng 1 tòa nhà Tuấn Minh, 21 Huỳnh Tịnh Của, quận 3, Hồ Chí Minh